Přípravě nabídek pro naše klienty věnujeme maximální péči a pozornost. Při práci dodržujeme následující logický proces:
Úvodní schůzka -> Poptávka -> Nabídka -> Korekce nabídek -> Podpis smlouvy -> Monitoring
Úvodní schůzka sběr informací a identifikace potřeb klienta
Tím, že naše práce vyžaduje vzájemnou důvěru tak preferujeme osobní schůzku, na níž si vyjasníme vaše potřeby a priority. Pokud priority vyjasněné nemáte, společně je objevíme. Výsledkem je mnohem lepší zadání poptávky po finančním produktu. Ano, dnes už je online doba kdy se dají základní požadavky klienta řešit na dálku a i my takto pracujeme.
Příklad špatného zadání bez ujasněných priorit:
Kupuji si dům za 3 000 000 Kč, mám 300 000 Kč a chci si půjčit.
Příklad upřesněného zadání:
Kupuji si dům za 3 000 000 Kč, mám 300 000 Kč. Myslím si, že na dům bych mohl ušetřit za 10 let, ale chci co nejnižší splátku, abych si mohl vytvářet také nějaké rezervy. S manželkou přemýšlíme o dítěti. Nejpozději za dva roky by manželka chtěla na mateřskou. Mám stabilní práci s hrubým příjmem XY Kč, ovšem mám možnost rychlého kariérního i platového růstu. Jsem odborníkem v elektrotechnickém odvětví a pracovníků s mou specializací je na trhu nedostatek. Věřím, že pokud zůstanu zdravý, o práci nebudu mít nouzi.
Poptávka
Vždy oslovujeme maximální počet finančních institucí, o nichž jsme přesvědčeni, že mohou vyhovět individuálním požadavkům našeho klienta. Výčet těchto společností v našem portfoliu naleznete v sekci partnerské společnosti.
Nabídka
Klientům se vždy snažíme předkládat nejvýhodnější nabídku a zároveň nejlepší možnou alternativu. O výsledku nikdy nerozhodujeme za klienta. Vždy dbáme na jeho názor a potřeby. Každá naše nabídka je originální a šitá na míru klientovi.
Korekce nabídek
Všechny nabídky pečlivě procházíme s klientem a případně vyžadujeme korektury od vybraných nejlepších společností. Máme podrobné znalosti o bonusech a zvýhodněních a víme, jak je u dané společnosti uplatnit.
Podpis smlouvy
Podpisem smlouvy naše práce začíná. Je pro nás prioritou celoživotní vztah s klientem.
Pravidelný monitoring
Za klienty sledujeme platnosti jejich smluv. Dopředu je upozorňujeme na možnosti např. přefinancování hypotéky, úpravy doporučených limitů, podpojištění nemovitostí. Předcházíme nenadálým situacím. S námi už nikdy nepropásnete termín obnovení pojistné smlouvy nebo fixace hypotéky.
